巨款即将落入骗子口袋，这时多亏有他们
本文转自：人民网-四川频道
近期，建行成都百花潭支行收到了一封表扬信。
信是成都市武侯区反诈中心写的。在信中，反诈中心对支行成功拦截诈骗案件给予高度评价，并希望双方未来深化合作，进一步加强信息共享与协作联动，为守护人民群众的财产安全贡献更大力量。
近年来，电信诈骗案时有发生，套路多，新花样层出不穷——“男朋友”不仅温柔体贴还手把手教你投资，陌生人细致周到替你担心财产安全，航班突然取消退票需要下载APP才能操作，“海关人员”打来电话要求支付快递费用……当你听到这些话术时，请注意，一只黑手可能正在接近。
但一双眼睛早已注意到这一切——银行账户是实施电信网络诈骗的重要工具，加强账户事前和事中管控是防范电信诈骗治理工作的关键环节，银行网点切实承担起风险防控责任，拦住了伸向客户口袋的黑手。
假男友，真骗子
初夏，成都的天气已经有几分酷热。这天上午，一位安姓阿姨走进建行成都第三支行营业部，提出要办理转账业务。安阿姨解释道，转账是为了给男朋友投资。
据安阿姨讲述，她通过老年坝坝舞朋友认识了一个“男朋友”，这个“男友”目前人在国外，现在有个国内项目需要投资，便邀请自己参与。
因为对这个“男朋友”并不放心，所以安阿姨的子女极力反对母亲参与“投资”，安阿姨没办法，只得来银行要求工作人员帮她转账到“投资账户”。安阿姨越说越气，在她心中，这就是子女不关心老人情感生活的生动表现。
客户经理脑中一根弦瞬间绷紧——以谈恋爱为名培养感情，重点围猎20岁至50岁女性，这是典型的情感欺诈式骗局。此时，稳住客户情绪尤为重要，客户经理告诉安阿姨，已经帮她预约好了次日转账，明天过来办理。安阿姨满意地离开了。
要成功堵截这场骗局，需要合理有效的方式方法。当天营业结束后，支行营业部的营运主管、网点负责人和客户经理进行了充分沟通，准备了相关案例材料，并细细商讨了第二天和安阿姨的沟通流程。
第二天，安阿姨如约来到网点准备转账。客户经理拿出大量真实相关案例，并给安阿姨逐一讲解，中途还不断和安阿姨“男友”的聊天信息进行印证。最终，安阿姨终止转账15万元，并拉黑了这个所谓的“男朋友”。
后来经证实，该男子确系诈骗分子。
新花样，老目的
今年以来，黄金价格连续上涨，带来一股黄金投资热，也引来了投机钻营的骗子们。
一天上午，建行邛崃支行一名工作人员收到一条预警信息，提示某客户大额黄金交易存疑，工作人员立即着手展开排查工作。
客户在电话中表示，黄金确系本人购买，但对所购买的黄金重量、金额等语焉不详。支行工作人员尝试与客户进一步沟通，却遭到了对方拒绝。
出于对群众资金安全负责的考虑，支行立即把相关情况报告给邛崃市公安局反诈中心，由反诈中心联系到这名客户。
客户回忆，几天前自己突然接到一个电话，电话里的人说，你的账户存在洗钱嫌疑，不安全，需要把其他银行的资金全部归集到某个建行账户。
来电者让他下载一个APP，称可以加强账户的资金保护。客户照做了。
一只黑手就这样顺着网络摸过来——骗子通过远程操控登入客户的手机银行，同时屏蔽了账户资金动账的短信，在客户不知情的情况下购买了7个“建行金飞龙启瑞金条50g”，共计350克，交易金额20余万元。
在微信中，骗子嘱咐道，如果银行来问，就说黄金是你自己买的，其他都不要回答。在骗子的要求下，客户删除了两人的聊天记录。
大半辈子的积蓄差点不翼而飞！客户这才恍然大悟，意识到自己遭遇了电信网络诈骗，所幸建行和公安部门及时出手，成功堵截了这起“黄金交易诈骗案”，帮助自己止损20余万元。
伪身份，真骗局
一天下午，建行成都自贸试验区分行网点的一名客户经理在与客户沟通时发现，客户疑似遭遇了电信诈骗。
据客户回忆，当天下午3点左右接到一个陌生电话，对方声称航班无法起飞，需要退机票费用。在对方的诱导下，客户使用手机中的搜索引擎进入某网站，下载安装了该网站上的APP并开放授权。
与此同时，客户经理看到，这名客户的银行账户突然转出一笔定期存款，金额38.5万元。客户经理迅速作出判断——客户个人信息很可能已被诈骗分子盗取，便立即向网点负责人报告情况。
分行很快三管齐下：一是网点迅速启动应急预案，安排柜台做好授权查询准备；二是客户经理同步指导客户挂失银行卡并报警；三是柜台查询转账详情，掌握了交易对方的完整卡号和开户行名称，联系相关银行的电话客服说明情况。
在对方银行的协助下，分行很快对涉案账户进行临时管控，成都市金牛区反诈中心也迅速介入，对涉案账户进行了只收不付管控，并将案件交由公安机关进一步处理，成功阻止客户资金损失扩大。
次日，客户为网点送来了锦旗表示感谢，上面“金融卫士，保驾护航”8个字，不仅是对网点团队专业素养与高效执行力的肯定，更是警银联动机制在防范电信网络诈骗中重要作用的有力证明。
近年来，诈骗分子冒充公检法机关、政府部门等工作人员，通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系实施诈骗的案件层出不穷，建行成都经开区支行就遇到了这样一起针对老年人的电信诈骗案件。
一天上午，张阿姨来到建行龙泉航天支行，打算办理一笔5000元的转账业务。张阿姨说，自己有位亲戚从国外邮寄了一些东西回国，这笔钱是用来支付快递费的。
说着，张阿姨向大堂经理提供了自己和“海关工作人员”及“快递站工作人员”的QQ聊天记录。令人惊讶的是，聊天记录显示，“海关工作人员”态度恶劣，甚至威胁张阿姨若不付款就采取法律行动。
大堂经理马上意识到，这是电信诈骗，随即向网点负责人汇报。
网点负责人很快报警，并耐心地向张阿姨解释。但张阿姨情绪激动，坚称自己是在协助家人处理合法事务。
警方抵达现场后，拨打了所谓的“海关”电话，确认了对方的假冒身份，证实了对方的诈骗企图，张阿姨才冷静下来，避免了经济损失。（熊力鋆）