恒生电子:大模型将改变证券行业应用场景

7月27日消息,近期,由《证券时报》主办的“2023中国金融机构年度峰会暨2023中国证券业财富经纪高峰论坛”在深圳举行。恒生电子副总裁张慧海在论坛发表了主题演讲。

张慧海表示,大语言模型相关应用不断升级、落地,将大幅改变证券行业应用场景,提升行业运营效率,证券公司必须为科技进步带来的相关变化做好准备。

张慧海在演讲中谈到了现在热门的大语言模型,最近半年多时间,ChatGPT对每个人都造成了很多事实上的冲击。在短短两个月内ChatGPT的月活用户数就超过了1亿,在随后的几个月的时间里,基于大模型的应用层出不穷。

张慧海表示,金融科技对行业的影响分为三个阶段:

首先是信息化阶段,这个阶段用科技代替一些手工操作,比如证券行业出现电子报单等一系列业务,银行通过在PC终端上开展业务,替代了营业网点办理相应的业务。这个时代的竞争焦点是IT技术,也产生了一些优秀的公司,比如招商银行在商业银行里脱颖而出。

第二个阶段,网络化。网络化是科技延伸的触角,重在发挥媒介的作用。这个阶段的竞争焦点是流量和场景的应用,比如支付宝、东方财富、同花顺等公司在这个阶段脱颖而出,成为这个行业里的一些领头羊。

第三个阶段,数智化。这个阶段的重点是以科技代替脑力劳动,这跟前面两个阶段有根本性的变化,这个时代的竞争焦点是数据,特别是一些可训练的专业的数据以及用于数据处理的算力。

张慧海表示,在大模型推出的背景下,目前的财富和经纪业务进入一个新的起点,新赛道、新机遇,大模型将会引领金融机构进入数智化时代。

张慧海在演讲中介绍了大模型在金融行业的一些应用场景。智能投顾方面,在客户洞察、服务匹配、客户沟通、资产配置建议、投资组合、智能下单等全业务流程里,大模型通过数据对接之后,能够自动化地帮助投资顾问完成大量相关工作,让投顾服务更加高效。

在营销服务方面,大模型改变了多媒体的生产方式。通过大模型的内容生成能力,营销部门可以快速生成文案、图片、视频等营销内容,提升内容生产效率。同时,大模型还可以赋能相关策略探索、运营数据分析、内容渠道管理等工作,助力业务运营。

张慧海表示,近期,恒生电子根据投研场景对于数据分析和智能处理的实际需求,发布了基于大模型技术全新升级的WarrenQ,推出两款AI工具产品——WarrenQ-Chat和ChatMiner,通过智能对话的方式,帮助分析师和投资经理提高工作效率。

WarrenQ-Chat是一款金融垂直领域的Chat产品,利用大模型叠加搜索和聚源金融数据库,通过对话指令,轻松获得金融行情、资讯和数据,且每一句生成的对话均支持原文溯源,确保消息出处可追溯,还可以生成金融专业报表,轻松实现“语控万数”。

ChatMiner则是一款金融文档挖掘器,基于大模型和向量数据库构建,可以根据用户对话指令对指定文档进行快速解读,提供精准检索与定位,提取关键信息,还可以将信息进行有效的整合归纳和精炼或拓展,智能化处理海量文本数据。

张慧海还介绍了大模型在量化投资上的一些应用场景。大模型可以参与因子挖掘与量化策略编写、市场情绪分析。

还有一个大模型的应用场景是基金经理投资指令解析:一是大模型可以“翻译”基金经理的下单指令,通过下单指令自动做相应参数的填入,经过校验之后开始执行;二是可以根据基金经理的查询指令,把查询结果返回到基金经理想要的内容,提升基金经理的决策效率。

张慧海说,要达到这样的目标,要做几个方面的建设:一是基于大模型技术全面升级重构客户、员工交互模式;二是基于大模型技术实现场景、业务逻辑、产品的重构;三是基于大模型技术的基础设施和技术架构的升级。

为此,恒生电子也推出了金融行业大模型LightGPT和基于大模型技术打造的面向投顾、运营、合规等业务场景的金融智能助手光子,解决大模型在落地过程中存在的技术连接、应用连接、数据安全合规即时等问题。

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