“洗钱大赦”启动，阿根廷央行放松美元转账限制

在阿根廷政府积极推进“洗钱大赦”计划之际，阿根廷央行(BCRA)今日宣布放松一系列美元转账限制，旨在简化相关交易流程，并进一步兑现政府放松外汇管制的承诺。

根据新规，央行取消了以“涉嫌违反外汇规定”为由拒绝美元转账的条款。此前，如果银行怀疑美元转账涉及个人居民违规购汇用于海外资产配置，有权拒绝该笔交易。

此外，央行还放宽了对“了解你的客户”(KYC)原则的执行标准。该原则要求银行核实客户身份和交易记录，以打击洗钱活动。

新规主要包括以下内容：

取消了银行对接收账户的限制，例如账户关联、账户开立时间以及近期交易记录等。

取消了对同一接收账户每月第二次美元转账的限制。此前，客户每月只能进行一次美元金融交易并将资金转入其银行账户。

此次放松管制正值阿根廷政府推行“洗钱大赦”计划之际。该计划鼓励持有未申报海外资产的居民将资金汇回国内，尤其是针对持有低于10万美元现金的群体。预计新规将促进资金在现有账户和新设立的“资产正规化特别账户”(CERA)之间的流动。

分析人士指出，此次央行放松美元转账限制是阿根廷政府逐步取消外汇管制的重要举措。近年来，阿根廷政府采取了一系列措施放松外汇管制，包括：

上周，将自由市场购汇申报门槛从1万美元提高至10万美元，方便小额交易。

取消了进口商的强制注册要求，简化了对外贸易支付流程。

7月，取消了对领取疫情期间工资补贴和公共服务费用补贴的个人购买美元金融产品的限制。

预计阿根廷央行未来将继续推出更多措施，逐步取消外汇管制，以改善投资环境，促进经济发展。

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