建行临沂临西支行“四个聚焦”构建反洗钱长效机制

为贯彻落实金融工作开展的政治性、人民性等要求，建行临沂临西支行不断夯实打击洗钱犯罪的责任感与使命感，从“四个聚焦”角度发力，为构建反洗钱长效机制提供坚实基础。

聚焦制度完善，优化管理水平。该支行反洗钱工作构架以内容的广泛性、执行的强制性、形式的完整性为目标，确保从上到下、从内到外在认识到反洗钱工作重要性的同时，用制度进一步串联起工作的各个环节，包括组织、流程、系统、考核和队伍建设等各方面；成立反洗钱工作领导小组，定期组织，细化工作措施，强化个人职责。

聚焦队伍建设，提升工作技能。针对客户异常大额交易、资金异常流入流出审核等内容，该支行通过形式多样的“理论+实践”的实操培训，持续提升反洗钱工作整体质效；以问题和风险为导向，定期不定期开展排查工作，通过现场与非现场的检查方式，将自查与抽查相结合，狠抓工作错漏、疏漏，紧盯细节、难点，做到有举必查、查必有果、查必到位。

聚焦正面宣传，夯实群众基础。该支行构建完善的组织架构，将营业网点作为反洗钱教育的前沿阵地。通过大屏循环播放反洗钱宣传片的同时，发放宣传手册以及组织员工定期开展沙龙活动，普及最新诈骗手法，谨防上当受骗等内容；主动走进群众，开展宣传进社区、进校园等活动，根据群众的差异性有针对性的开展宣传；通过生动的案例分析，使客户更好地理解反洗钱的重要性，提高风险防范意识。

聚焦“银警”协作，加快信息流通。该支行坚持“精准研判、预防为先”的工作思路，与附近派出所及反诈中心积极对接，针对潜在受骗嫌疑客户，完善预警劝阻机制，尽最大努力守护他们的财产安全，全方位提升反诈工作效能。同时，该支行也高度关注大额转账、老人独自转账等特殊情况，发现可疑事项，想方设法劝阻汇款，并及时报警，共同构筑防范电信诈骗安全网。

（大众新闻·齐鲁壹点 通讯员 魏依依）